富国汇利(羡慕住了是谁家的固收基中考发挥又这么稳)

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都说养基如养娃,这话不假,两项都属于需要耐心的、一定程度上得做好预期管理的长期活动。

最近恰逢期末考试、升学考试出分,家长们拿到成绩单后难免分析比较一番。有些同学的成绩主打一个缥缈不定,时而超常发挥带来惊喜,也有一定概率失常发挥带来惊吓,更麻烦的是这些情况很难归因,让家长们操碎了心。

还有一类同学,单次成绩看上去往往不算异常拔尖,却能一直保持在前三分之一的排名,贵在稳中又有进。家长们基本不必操心即可收获一波来自隔壁艳羡的目光,内心充盈神清气爽。

咱不能自主选择要一个考试能稳定发挥的娃,但至少能选择一个让自己少操心的基。2023过半,富二这里有一堆常年稳定发挥的固收基供客官选择,它们在近两年、近三年、近五年的业绩均排名前三分之一,不看别人家孩子,自家孩子就是这么省心!

纯债基金

既然说到了“稳定输出”,就先从风险收益特征相对“更稳”一点的纯债基金说起。

纯债型基金主要买的是国家债券、金融债券、公司债券、短期融资券等流动性较好的金融工具,以其纯粹的债性博得了一众中低风险偏好投资者的喜爱。

怎么理解“中低风险”呢?

对比一下,纯债基金的预期风险收益比货币基金高一点,又低于含权债基、混合型基金和股票型基金,追求的就是一个长期安全,十分适合作为底仓配置。

别嫌弃纯债基金收益低,震荡市里你就知道香了。就拿眼下的2023年举例,今年以来截至6月30日,纯债债基指数的收益率是2.07%,比偏债混合型基金指数(1.19%)、普通股票型基金指数(0.02%)和偏股混合型基金指数(-1.48%)都要高。(数据来源:wind,时间截至2023-06-30)

单年度收益不起眼,拉长时间维度依旧保持稳定输出的状态其实并不容易,不仅要求基金经理个人操作稳健,更依赖于整个团队对于债市深度而敏锐的研究,富国固收团队就是这样一支擅长长期稳定作战的队伍。

在市场遭遇风浪之时,看看压箱底的纯债基金,那份踏实感更显弥足珍贵。

羡慕住了!是谁家的固收基“中考”发挥又这么稳??

需要提醒客官的是,富二家有一些定期开放的纯债基金同样业绩不俗,但适合对资金流动性要求不高的客官,富二在此单独列出,客官们可要仔细筛选哟!

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含权类债券基金

比纯债基金“进阶”一些的,就是含权类的债券基金,以债券打底,同时适度增加股票、可转债的配置,力求达到稳中有进的效果,适合于偏好稳健,对于少量的权益类资产也不排斥的客官。

其实不止是近2、3、5年业绩不俗,下表中列出的两只含权债基还有另一个共同的隐藏属性:富国天利增长债券A和富国稳健增强AB已经连续9年取得历史正收益!两只基金分别出自富国基金固收公募投资团队及策略投资团队“领头人”黄纪亮,和号称富国固收“多边形战士”俞晓斌之手,过往表现堪比固收界斯坦尼康,没别的,就是稳!

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注:富国天利增长债券A成立于2003年12月2日,自2018年至2022年近五个完整会计年度的净值增长率及同期业绩比较基准(中国债券总指数)收益率分别为:7.45%(9.63%)、7.09% (4.36%)、4.10%(3.07%)、6.77%(5.69%)、1.10%(3.37%),近五年基金经理变动情况如下:黄纪亮(2014年3月至今)。以上数据来自各基金定期报告,截至2022年12月31日。

富国稳健增强A成立于2013年5月21日,自2018年至2022年近五个完整会计年度的净值增长率及同期业绩比较基准(中债综合全价指数收益率*90%+沪深300指数收益率*10%)收益率分别为:3.85%(1.51%)、9.91%(4.53%)、4.60%(2.62%)、7.19%(0.17% )、1.36%(-1.78%);近五年基金经理变动情况如下:李羿(2017年3月至2019年3月)、俞晓斌(2019年3月至今)。以上数据来自各基金定期报告,截至2022年12月31日。

QDII债券基金

最后,富二单独列出一只较为特殊的债基,它投资的是全球债券市场,包括美债、中资美元债和高等级信用债等。

对于很多客官来说,国内的债券市场已经很神秘了,更别提境外美元债了。但你应该听说了,美联储加息大概率已近尾声,随之而来的是美元流动性逐渐修复,接下来美元债有望重新走强,恰是一波布局美元债的好时机。

别担心自己观望不到大洋彼岸的情况,专业的活交给专业的基金经理。富国全球债的基金经理郭子琨拥有外汇、资金、债券多类资产的综合管理能力,具备全球资本市场的投资视野,烧脑的全球债券投资就丢给他操心吧~

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注1:同类排名及相关数据来自海通证券研究所金融产品研究中心-基金业绩排行榜,截至2023年6月30日。

注2:富国信用债A成立于2013年6月25日,自2018年至2022年近五个完整会计年度的净值增长率及同期业绩比较基准(中债企业债总全价指数)收益率分别为:7.75%(2.35%)、5.66%(1.13%)、3.07%(-1.17%)、5.60%(1.12%)、1.90%(-1.44%);近五年基金经理变动情况如下:黄纪亮(2014年6月至今)、吕春杰(2021年12月至今)。

富国投资级信用债A成立于2019年9月26日,自2020至2022年基金份额净值增长率与其同期业绩比较基准(中债高信用等级债券全价指数收益率*100%)收益率分别为3.33%(-0.08%),4.65%(1.41%),2022年2.12%(-0.15%)。数据来源:基金定期报告,截至2021年12月31日。

富国泓利纯债A成立于2017年7月25日,自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准(中债综合财富(总值)指数收益率*90%+1年期定期存款利率(税后)*10%)收益率分别为:2018年8.6%(7.53%),2019年5.6%(4.28%),2020年3.58%(2.83%),2021年4.96%(4.73%),2022年2.38%(3.12%)。历任基金经理变动情况:钟智伦自2017年7月至2019年2月任基金经理,武磊自2017年7月至今任基金经理。以上富国泓利纯债数据描述对象均为富国泓利纯债A类。数据来源于基金定期报告,截至2022-12-31。

富国长江经济带成立于2020年5月9日,自2022年至2022年的净值增长率及同期业绩比较基准(中债综合财富(总值)指数收益率*90%+银行1年期定期存款利率(税后)*10%)收益率分别是:2020年0.41%(-0.53%),2021年5.14%(4.73%),2022年2.04%(3.12%)。近五年基金经理变动情况如下:王颀亮(2020年5月9日至2020年9月30日)、张洋(2020年8月31日至今)、吕春杰(2021年8月12日至今).以上数据来自各基金定期报告,截至2022年12月31日。

富国聚利纯债三个月持有成立于2017年8月,自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准(中债综合财富(总值)指数收益率*90%+1年期定期存款利率(税后)*10%)收益率分别为:2018年8.06%(7.53%),2019年3.91%(4.28%),2020年2.30%(2.83%),2021年6.25%(4.73%),2022年2.31%(3.12%)。近五年基金经理变动情况如下:范磊(2017年8月15日至2018年10月18日)、李翌(2017年8月10日至2019年3月22日)、刘瀚驰(2020年11月20日至今)、朱梦娜(2019年2月21日至今).以上数据来自各基金定期报告,截至2022年12月31日。

富国景利纯债成立于2017年11月9日,自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准(中债综合财富(总值)指数收益率*90%+1年期定期存款利率(税后)*10%)收益率分别为:2018年6.14%(7.53%),2019年5.32%(4.28%),2020年2.94%(2.83%),2021年4.34%(4.73%),2022年2.30%(3.12%)。近五年基金经理变动情况如下:钟智伦(2017年11月9日至2019年3月19日)、李翌(2017年11月20日至2019年3月22日)、沈博文(2019年8月12日至2022年8月19日)、朱梦娜(2019年2月21日至今).以上数据来自各基金定期报告,截至2022年12月31日。

富国金融债成立于2018年9月14日,自2019至2022完整会计年度业绩及比较基准(中债金融债总财富指数收益率*100%)收益率分别为:2019年3.90%(4.74%),2020年1.92%(3.46%),2021年4.68%(5.54%),2022年2.70%(3.30%)。近五年基金经理变动情况如下:黄纪亮(2018年9月14日至2019年11月13日)、俞晓斌(22018年12月5日至2020年4月16日)、张明凯(2019年4月1日至2021年8月10日)、朱征星(2020年11月20日至今).以上数据来自各基金定期报告,截至2022年12月31日。

富国强回报A成立于2013年1月29日,自2017至2022完整会计年度业绩及比较基准(同期中国人民银行公布的两年期定期存款基准利率(税后)+1%)收益率分别为:2017年1.51%(3.14%),2018年9.66%(3.14%),2019年8.06%(3.14%),2020年3.95%(3.15%),2021年5.91%(3.14%),2022年2.19%(3.14%)。最近5年基金经理变动情况:黄纪亮自2013年2月至今任基金经理。以上富国强回报数据描述对象均为富国强回报A类。基金过往业绩不预示未来,不做未来业绩保证。以上数据来自各基金定期报告,截至2022年12月31日。

富国祥利一年期A成立于2017年8月30日,自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准(同期中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率(税后)+1.2%)收益率分别为:2018年9.43%(2.7%),2019年7.03%(2.7%),2020年3.86%(2.7%),2021年6.36%(2.70%),2022年1.92%(2.70%)数据来源于定期报告,截至2021年12月31日。历任基金经理变动情况:黄纪亮自2017年8月至今任基金经理。以上富国祥利一年期数据描述对象均为富国祥利一年期A类。基金业绩不预示未来,不作为对未来业绩的保证 。

富国目标齐利一年成立于2014年7月25日,自2015至2022完整会计年度业绩及比较基准(中债金融债总财富指数收益率*100%)收益率分别为:2015年8.52%(3.37%),2016年2.23%(2.76%),2017年2.62%(2.75%),2018年7.22%(2.75%),2019年4.79%(2.75%),2020年2.78%(2.75%),2021年5.15%(2.75%),2022年2.61%(2.75%)数据来源于定期报告,截至2021年12月31日。历任基金经理变动情况:黄纪亮自2017年8月至今任基金经理。以上富国祥利一年期数据描述对象均为富国祥利一年期A类。基金业绩不预示未来,不作为对未来业绩的保证

富国目标齐利一年邹卉自2014年7月自2015年4月任基金经理,王颀亮自2015年4月至2018年12月任基金经理,武磊自2017年3月至2019年11月任基金经理,王颀亮自2020年5月至2020年9月任基金经理,黄纪亮自2016年8月至今任基金经理,张洋自2020年12月至今任基金经理。

富国汇利回报两年定开成立于2013年9月9日,自2017至2022完整会计年度业绩及比较基准(中债综合指数)收益率分别为:2017年2.58%(0.24%),2018年8.36%(8.22%),2019年7.73%(4.59%),2020年4.56%(2.98%),2021年6.83%(5.09%),2022年1.10%(3.31%),数据来源于定期报告,截至2022年12月31日。历任基金经理变动情况:黄纪亮自2014年3月至今任基金经理,张洋自2020年5月至今任基金经理。基金业绩不预示未来,不作为对未来业绩的保证 。

富国鼎利三个月定开债成立于2017年6月28日,自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准(中债综合指数)收益率分别为:2018年6.64%(7.53%),2019年5.26%(4.28%),2020年3.87%(2.83%),2021年4.76%(4.73%),2022年2.57%(3.12%),数据来源于定期报告,截至2022年12月31日。历任基金经理变动情况:钟智伦自2017年6月28日至2018年7月4日任基金经理,黄纪亮自2018年4月27日至2021年7月22日任基金经理,武磊自2017年6月30日至今任基金经理。基金业绩不预示未来,不作为对未来业绩的保证 。

富国臻利纯债定开成立于2018年4月12日,自2019至2022完整会计年度业绩及比较基准(中债综合财富(总值)指数收益率*90%+1年期定期存款利率(税后)*10%)收益率分别为:2019年5.08%(4.28%),2020年2.91%(2.83%),2021年4.61%(4.73%),2022年2.75%(4.12%),数据来源于定期报告,截至2022年12月31日。历任基金经理变动情况:黄纪亮自2018年4月12日至2021年7月22日任基金经理,武磊自2018年4月13日至今任基金经理。基金业绩不预示未来,不作为对未来业绩的保证 。

富国天利增长债券A成立于2003年12月2日,自2018年至2022年近五个完整会计年度的净值增长率及同期业绩比较基准(中国债券总指数)收益率分别为:7.45%(9.63%)、7.09% (4.36%)、4.10%(3.07%)、6.77%(5.69%)、1.10%(3.37%),近五年基金经理变动情况如下:黄纪亮(2014年3月至今)。以上数据来自各基金定期报告,截至2022年12月31日。

富国稳健增强A成立于2013年5月21日,自2018年至2022年近五个完整会计年度的净值增长率及同期业绩比较基准(中债综合全价指数收益率*90%+沪深300指数收益率*10%)收益率分别为:3.85%(1.51%)、9.91%(4.53%)、4.60%(2.62%)、7.19%(0.17% )、1.36%(-1.78%);近五年基金经理变动情况如下:李羿(2017年3月至2019年3月)、俞晓斌(2019年3月至今)。以上数据来自各基金定期报告,截至2022年12月31日。

富国全球债历任基金经理:王乐乐2016-10至2018-07,沈博文2018-07至2022-08,郭子琨2022-08至今。数据来源:基金历年定期报告,截至2022-12-31。基金过往业绩不代表基金未来表现。基金有风险,投资需谨慎。

注3:如您购买的基金以定期开放方式运作,在封闭期或者最短持有期限内,您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。

注4:如您购买的基金可投资于境外证券,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

市场有风险,投资需谨慎。基金管理人的历史业绩不代表未来,也不构成对其他产品的业绩保证;基金经理过往业绩不等于未来收益,基金经理管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩表现的保证。以上排名结果系评价机构基于管理人过往表现综合判定,并不构成对基金管理人或单只产品的未来投资建议。

投资有风险,基金投资需谨慎。

在投资前请投资者认真阅读《基金合同》《招募说明书》等法律文件。基金净值可能低于初始面值,有可能出现亏损.基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证一定盈利, 也不保证最低收益.过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现。其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

以上信息仅供参考,如需购买相关基金产品,请您关注投资者适当性管理相关规定、提前做好风险测评,并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。

关键词:富国汇利

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